This could be premised on the fact

This could be premised on the fact that an increase in the size of a bank or an increase in the complexity of operations results in the emergence of new and complex risks that are not inherent in small banks/operations. For example, introduction of new complex products/services and implementation of new processes lead to emergence of risks that were not originally there and hence increase the level of inherent risk. This could require banks to implement robust risk management systems such as ERM to mitigate risks arising from increased level of risk and complexity of operations. Based on the above analysis it can be concluded that the level of risk and complexity of operations of a bank influence its willingness to implement ERM.
A number of researchers had conflicting conclusions pertaining to the effect of size on the adoption of ERM. Hoyt & Liebenberg (2009), Beasley, Clune & Hermanson (2005b) and the Deloitte Survey of 2006 concluded that size was a determinant factor in the implementation of ERM while Waweru & Kisaka (2011) and Razali, Yazid & Tahir (2007) noted that the size of an organization was not a determinant of the implementation of ERM.
A comparison of the extent of the adoption of ERM and balance sheet size reveal that one large bank, two medium banks and one small bank fully implemented ERM. This confirms that there is no relationship between the size of the bank and adoption of ERM.

Kết quả (Việt) 1:

Điều này có thể được premised trên thực tế rằng tăng kích thước của một ngân hàng hoặc tăng sự phức tạp của hoạt động dẫn đến sự xuất hiện của rủi ro mới và phức tạp mà không phải là cố hữu trong các ngân hàng nhỏ/hoạt động. Ví dụ, giới thiệu của khu phức hợp sản phẩm/dịch vụ mới và thực hiện các quy trình mới dẫn đến sự xuất hiện của những rủi ro đã không ban đầu có và do đó làm tăng mức độ rủi ro vốn có. Điều này có thể yêu cầu các ngân hàng để thực hiện hệ thống quản lý rủi ro mạnh mẽ như ERM để giảm thiểu rủi ro phát sinh từ tăng mức độ rủi ro và phức tạp của hoạt động. Dựa trên phân tích ở trên, nó có thể kết luận rằng mức độ rủi ro và phức tạp của các hoạt động của một ngân hàng ảnh hưởng của nó sẵn sàng để thực hiện à.Một số nhà nghiên cứu đã kết luận mâu thuẫn liên quan đến tác dụng của kích thước về việc nhận con nuôi của ERM. Hoyt & Liebenberg (2009), Beasley, Clune & Hermanson (2005b) và Deloitte cuộc khảo sát năm 2006 kết luận rằng là một yếu tố quyết định trong việc thực hiện của ERM trong khi Waweru & Kisaka (2011) và Razali, Yazid & Tran (2007) ghi chú rằng kích thước của một tổ chức đã không có một yếu tố quyết định trong việc thực hiện các ERM.So sánh trong phạm vi của việc áp dụng các ERM và cân bằng kích thước tiết lộ rằng một trong những ngân hàng lớn, các ngân hàng trung bình hai và một nhỏ ngân hàng hoàn toàn thực hiện à. Điều này khẳng định là không có mối quan hệ giữa kích thước của các ngân hàng và nhận con nuôi của ERM.

Kết quả (Việt) 2:

Điều này có thể được tiền đề trên thực tế là sự gia tăng kích thước của một ngân hàng hoặc một gia tăng sự phức tạp của kết quả hoạt động trong sự xuất hiện của những rủi ro và phức tạp mà không phải là vốn có trong các ngân hàng nhỏ / hoạt động. Ví dụ, giới thiệu các sản phẩm phức tạp / dịch vụ và thực hiện các quy trình mới mới dẫn đến sự xuất hiện của rủi ro mà không phải ban đầu đó và do đó làm tăng mức độ rủi ro vốn có. Điều này có thể yêu cầu ngân hàng để thực hiện hệ thống quản lý rủi ro mạnh mẽ như ERM để giảm thiểu những rủi ro phát sinh từ cấp tăng rủi ro và phức tạp của các hoạt động. Dựa trên những phân tích trên có thể kết luận rằng mức độ rủi ro và phức tạp của các hoạt động của một ngân hàng ảnh hưởng đến sự sẵn sàng để thực hiện ERM.
Một số nhà nghiên cứu đã kết luận mâu thuẫn liên quan đến ảnh hưởng của kích thước trên việc áp dụng ERM. Hoyt & Liebenberg (2009), Beasley, Clune & Hermanson (2005b) và Khảo sát Deloitte năm 2006 kết luận rằng kích thước là một yếu tố quyết định trong việc thực hiện ERM trong khi Waweru & Kisaka (2011) và Razali, Yazid & Tahir (2007) ghi nhận rằng kích thước của một tổ chức không phải là một yếu tố quyết định việc thực hiện các ERM.
một so sánh về mức độ của việc áp dụng ERM và kích thước cân đối kế toán cho thấy rằng một ngân hàng lớn, hai ngân hàng vừa và một ngân hàng nhỏ thực hiện đầy đủ ERM. Điều này khẳng định rằng không có mối quan hệ giữa kích thước của các ngân hàng và áp dụng ERM.