Goals of the Present StudyBy extend

Goals of the Present Study

By extending the Student Financial Well-being Model (Shim et al. 2009), back into college students’ adolescence, we aim to develop and test a conceptual financial sociali- zation model that will help to explain the socialization process that young adults may undergo as they acquire financial knowledge, attitude, and behaviors. Conceptually, we established a hierarchical, four-level model that origi- nates with anticipatory socialization, leads to financial learning processes and connects to financial attitude and subsequently to financial behavioral indicators. More spe- cifically, we hypothesize that anticipatory socialization (parent, school and work) during adolescence will predict young adults’ financial learning outcomes (adopting parental role modeling and financial knowledge), which in turn will be related to their financial attitudinal indicators (parental subjective norm, perceived behavioral control, and financial attitudes). Finally, we hypothesize that young adults’ financial attitudes will predict financial behavioral indicators (financial relationships with parents, financial satisfaction behavior, and healthy financial behaviors).


Methods

Participants

A total of 2,098 first-year students who attend a major, land-grant, public university completed the survey, repre- senting 32% of the 2007 first-year cohort. Our sample closely resembled the university cohort but contained a slightly higher percentage of females (61.9% of the sample vs. 54.3% in the first year cohort), in-state students (69.1% vs. 63%), and minority students (32.6% vs. 30.1%). Ethnic minority students consisted of: Hispanic (14.9%), Asian/ Asian American/Pacific Islander (9%), Black (3.4%), Native American (1.8%), and other/missing (3.5%). The self-reported average GPA of the sample was also slightly higher than the University’s reported average of the full cohort (3.12 vs. 2.79). Our sample also resembled the first- year university cohort in their living status: residential halls (69%), apartments/rental housing (18.4%), home (11%), and other (1.6%).

Kết quả (Việt) 1:

Mục tiêu của nghiên cứu hiện nayBằng cách mở rộng các sinh viên tài chính Well-being mẫu (Shim et al 2009), trở thành trường cao đẳng học sinh tuổi vị thành niên, chúng tôi mong muốn phát triển và thử nghiệm một mô hình khái niệm sociali tài chính-zation sẽ giúp để giải thích quá trình xã hội hoá trẻ, người lớn có thể trải qua khi họ có được tài chính kiến thức, Thái độ và hành vi. Khái niệm, chúng tôi thiết lập một mô hình phân cấp, bốn cấp origi-nates với xã hội chứng, dẫn đến quá trình học tập tài chính và kết nối đến tài chính Thái độ và sau đó là chỉ số hành vi tài chính. Thêm spe-cifically, chúng tôi đưa ra giả thuyết rằng xã hội chứng (phụ huynh, trường học và làm việc) trong thời niên thiếu sẽ dự đoán người lớn trẻ tài chính học tập kết quả (thông qua mô hình vai trò của cha mẹ và kiến thức tài chính), mà lần lượt sẽ được liên quan đến của chỉ số attitudinal tài chính (chuẩn chủ quan của cha mẹ, kiểm soát hành vi nhận thức, và Thái độ tài chính). Cuối cùng, chúng tôi đưa ra giả thuyết rằng người lớn trẻ tài chính Thái độ sẽ dự đoán chỉ số tài chính hành vi (mối quan hệ tài chính với cha mẹ, sự hài lòng tài chính hành vi, và hành vi lành mạnh tài chính).Phương phápNhững người tham giaTổng cộng 2,098 sinh viên năm đầu tiên những người tham dự chính, đất đai, tài trợ, trường đại học công hoàn tất cuộc điều tra, repre-senting 32% của đoàn hệ đầu tiên năm 2007. Mẫu của chúng tôi chặt chẽ giống như một đội quân Đại học nhưng chứa một tỷ lệ phần trăm cao hơn một chút của nữ (61,9% của mẫu vs 54,3% trong quân đội năm đầu tiên), học sinh trong tiểu bang (69,1% so với 63%) và thiểu số sinh viên (32,6% vs 30,1%). Dân tộc thiểu số sinh viên bao gồm: Tây Ban Nha (14.9%), Châu á / Mỹ gốc á/Thái Bình Dương (9%), màu đen (3,4%), người Mỹ bản địa (1,8%), và khác/thiếu (3,5%). Tự báo cáo trung bình GPA của mẫu vật cũng là hơi cao hơn mức trung bình của trường đại học báo cáo của một đội quân đầy đủ (3.12 vs 2,79). Mẫu của chúng tôi cũng giống như một đội quân Đại học năm đầu tiên trong tình trạng sống của họ: hội trường khu dân cư (69%), căn hộ/cho thuê nhà ở (18,4%), nhà (11%), và khác (1,6%).

Kết quả (Việt) 2:

Mục tiêu của nghiên cứu hiện tại Bằng cách mở rộng các sinh viên tài chính Phúc Model (Shim et al 2009)., trở lại thời thanh niên sinh viên đại học ', chúng tôi hướng đến phát triển và thử nghiệm một mô hình tổ sociali- tài chính khái niệm đó sẽ giúp giải thích các quá trình xã hội hóa rằng người trẻ có thể trải qua khi họ tiếp thu kiến thức tài chính, thái độ và hành vi. Về mặt khái niệm, chúng tôi thành lập một mô hình bốn cấp bậc mà origi- mông đít với xã hội theo dự đoán, dẫn đến quá trình học tập tài chính và kết nối đến thái độ tài chính và sau đó đến các chỉ số tài chính hành vi. Cifically More biệt, chúng tôi đưa ra giả thuyết rằng xã hội đón đầu (cha mẹ, trường học và nơi làm việc) trong thời thanh niên sẽ dự đoán kết quả thanh niên 'tài chính học (áp dụng mô hình của cha mẹ vai trò và kiến thức tài chính), mà lần lượt sẽ được liên quan đến các chỉ số tài chính thái độ của họ (cha mẹ định mức chủ quan, nhận thức kiểm soát hành vi, thái độ và tài chính). Cuối cùng, chúng tôi đưa ra giả thuyết rằng những thái độ tài chính người lớn trẻ sẽ dự đoán chỉ số hành vi tài chính (các mối quan hệ tài chính với cha mẹ, hành vi của sự hài lòng về tài chính, và hành vi tài chính lành mạnh). Phương pháp tham gia , có tổng cộng 2.098 sinh viên năm thứ nhất đang theo học chuyên ngành, cấp đất, trường đại học công hoàn thành khảo sát, biểu đạt 32% của năm 2007 đầu năm nhóm. Ví dụ của chúng giống với các nhóm trường đại học nhưng chứa một tỷ lệ phần trăm cao hơn một chút nữ (61,9% mẫu so với 54,3% trong năm nhóm đầu tiên), trong trạng thái sinh viên (69,1% so với 63%), và học sinh dân tộc thiểu số (32,6 % so với 30,1%). Học sinh dân tộc thiểu số bao gồm: Tây Ban Nha (14,9%), Châu Á / Châu Á Mỹ / Thái Bình Dương (9%), Black (3,4%), người Mỹ bản xứ (1,8%), và khác / mất tích (3,5%). Điểm trung bình GPA tự báo cáo của mẫu cũng đã được báo cáo cao hơn so với trung bình của các nhóm đầy đủ (3,12 so với 2,79) của Đại học hơi. Mẫu của chúng tôi cũng giống như các đoàn hệ đại học năm thứ nhất trong tình trạng sống của họ là hội trường khu dân cư (69%), căn hộ / nhà ở cho thuê (18,4%), nhà (11%), và khác (1,6%).