Although the AML legislation in Chi

Although the AML legislation in China has covered non-banking financial institutions,the quality and effectiveness of AML implementation in such sectors are still weak. AML legislation in the securities and insurance sectors can be very effective, if the financial sector fully understands the ML vulnerabilities and possible risks within the institution, and this is accompanied by the enactment of highly developed and stringent legislation. However, it is here argued that China presently lacks the necessary preconditions for effective AML legislation. Some special risks may be faced by banking, securities, and insurance sectors when establishing business with customers. Examples of situations where it may be essential to more carefully
scrutinise the normal conduct of business include non ‗face to face‘ business,securities transactions, and life insurance business. This is at least partly recognised,as financial institutions are already required to have policies and procedures in place to address any ‗special risks‘ regarding non ‗face to face‘ business relationships. The AML-related authorities thus need to keep alert on existing and emerging ML risks in each financial sector, and to ensure that appropriate AML measures adopted for financial institutions and that these are applied in a comprehensive manner by those institutions.

Kết quả (Việt) 2:

Mặc dù pháp luật AML ở Trung Quốc đã bao phủ các tổ chức tài chính phi ngân hàng, chất lượng và hiệu quả thực hiện AML trong các lĩnh vực còn yếu. Pháp luật AML trong các chứng khoán và các lĩnh vực bảo hiểm có thể rất hiệu quả, nếu các lĩnh vực tài chính hoàn toàn hiểu được những lỗ hổng ML và rủi ro có thể trong tổ chức, và điều này được đi kèm với việc ban hành luật cao phát triển và nghiêm ngặt. Tuy nhiên, nó là ở đây cho rằng Trung Quốc hiện nay thiếu các tiền đề cần thiết cho pháp luật AML hiệu quả. Một số rủi ro đặc biệt có thể phải đối mặt với ngân hàng, chứng khoán, và các lĩnh vực bảo hiểm khi thành lập doanh nghiệp với khách hàng. Ví dụ về các tình huống mà nó có thể cần thiết phải cẩn thận hơn
rà soát các hành vi bình thường của doanh nghiệp bao gồm không ‗face để đối mặt với 'kinh doanh, giao dịch chứng khoán, kinh doanh bảo hiểm nhân thọ. Đây được ít nhất một phần công nhận, như các tổ chức tài chính đã được yêu cầu phải có các chính sách và thủ tục để giải quyết bất kỳ rủi ro ‗special 'liên quan đến phi ‗face để đối mặt với' mối quan hệ kinh doanh. Các cơ quan chức năng liên quan đến AML do đó cần cảnh giác về các rủi ro ML hiện có và đang nổi lên trong mỗi lĩnh vực tài chính, và để đảm bảo rằng các biện pháp thích hợp AML thông qua cho các tổ chức tài chính và rằng những được áp dụng một cách toàn diện của các tổ chức.