Overdraft Calculations and Interest

Overdraft Calculations and Interest Charges
From the previous discussion on cash flow curves, a summary of the variables that affect project financing and need to be considered in overdraft calculations are:
• The project bar chart, which is developed considering project constraints.
• Activities' direct and indirect costs (function of the construction methods).
• Contractor method of paying his or her expenses (immediate or credit).
• Contractor's markup.
• Method of distributing indirect cost plus markup among activities.
• Retainage amount.
• Retainage payback time.
• Time of payment delay by owner.
• Owner mobilization payment.
• Interest rate on overdraft amount.
Now, let's demonstrate the detailed overdraft calculations considering all the
cash flow variables. We will use our small project that we dealt with in the previous
chapters, and we will consider two different financing scenarios to illustrate the various options.
Financing Scenario 2
Let's now look at another scenario of project financing to investigate the effect of some
of the financing options discussed in Section 10.3. We will use the same case study
project again but with different assumptions. In this scenario, we will take the result
of applying resource analysis and time-cost tradeoff analysis performed in Chapters
7 and 8. These analyses were necessary to meet a 28-day deadline and to limit the
amount of L1 resource needed for the project to 6. The schedule that resulted from the
analysis was shown in Figure 8-17.

Kết quả (Việt) 1:

Tính toán thấu chi và phí lãi suấtTừ các cuộc thảo luận trước đó trên đường cong lưu lượng tiền mặt, một bản tóm tắt của các biến mà ảnh hưởng đến dự án tài trợ và cần phải được xem xét trong các tính toán thấu chi là:• Biểu đồ thanh dự án phát triển xem xét những hạn chế của dự án.• Các hoạt động trực tiếp và gián tiếp, chi phí (chức năng của các phương pháp xây dựng).• Nhà thầu phương pháp của thanh toán các chi phí của mình (ngay lập tức hoặc tín dụng).• Nhà thầu đánh dấu.• Các phương pháp phân phối chi phí gián tiếp cộng với đánh dấu trong số hoạt động.• Số tiền Retainage.• Retainage thời gian hoàn vốn.• Thời gian thanh toán chậm trễ của chủ sở hữu.• Chủ đầu tư huy động thanh toán.• Lãi trên số tiền thấu chi.Bây giờ, chúng ta hãy chứng minh các tính toán chi tiết thấu chi xem xét tất cả cácbiến dòng tiền mặt. Chúng tôi sẽ sử dụng chúng tôi dự án nhỏ mà chúng tôi xử lý trước đóchương, và chúng tôi sẽ xem xét hai kịch bản tài chính khác nhau để minh họa cho các tùy chọn khác nhau.Kịch bản tài chính 2Bây giờ hãy nhìn vào các kịch bản khác của dự án tài trợ để điều tra ảnh hưởng của một sốCác tùy chọn tài chính đã thảo luận trong phần 10.3. Chúng tôi sẽ sử dụng cùng một trường hợp nghiên cứudự án một lần nữa, nhưng với giả định khác nhau. Trong trường hợp này, chúng tôi sẽ có kết quảáp dụng các nguồn lực phân tích và phân tích sự cân bằng chi phí thời gian thực hiện trong chương7 và 8. Những phân tích được cần thiết để đáp ứng thời hạn 28 ngày và giới hạn cácsố tiền của L1 tài nguyên cần thiết cho dự án 6. Lịch trình mà kết quả từ cácphân tích được hiển thị trong hình 8-17.

Kết quả (Việt) 2:

Các tính toán thấu chi và phí lãi vay
từ các cuộc thảo luận trước đây về đường cong dòng tiền, một bản tóm tắt các biến số ảnh hưởng đến tài trợ dự án và cần phải được xem xét trong tính toán thấu chi là:
. • Các biểu đồ thanh dự án, được phát triển xem xét hạn chế dự án
• Các hoạt động 'trực tiếp và chi phí gián tiếp (chức năng của các phương pháp xây dựng).
• phương pháp thầu trả các chi phí của mình (ngay lập tức hoặc tín dụng).
• đánh dấu của nhà thầu.
• phương pháp phân phối các chi phí gián tiếp cộng với đánh dấu trong các hoạt động.
• số Retainage.
• thời gian Retainage hoàn vốn.
• Thời gian chậm trễ thanh toán của chủ sở hữu.
• chủ đầu tư huy động thanh toán.
• lãi suất trên số tiền thấu chi.
Bây giờ, chúng ta hãy chứng minh tính toán thấu chi chi tiết xem xét tất cả các
biến dòng tiền. Chúng tôi sẽ sử dụng dự án nhỏ của chúng tôi mà chúng tôi xử lý trong các trước
chương, và chúng tôi sẽ xem xét hai kịch bản tài chính khác nhau để minh họa các tùy chọn khác nhau.
Tài Kịch bản 2
Hãy bây giờ nhìn vào một kịch bản về tài trợ dự án để điều tra ảnh hưởng của một số
các nguồn tài chính lựa chọn được thảo luận trong mục 10.3. Chúng tôi sẽ sử dụng các nghiên cứu trường hợp cùng một
dự án một lần nữa nhưng với giả định khác nhau. Trong kịch bản này, chúng ta sẽ lấy kết quả
của việc áp dụng phân tích tài nguyên và phân tích đánh đổi thời gian chi phí thực hiện trong các chương
7 và 8. Những phân tích này là cần thiết để đáp ứng thời hạn 28 ngày và hạn chế
số lượng tài nguyên L1 cần thiết cho dự án 6. lịch trình mà kết quả từ
phân tích được thể hiện trong hình 8-17.