B. Financial Sector Conditions in t

B. Financial Sector Conditions in the Aftermath of the Crisis
10. U.K. banks have made progress in repairing their balance sheets (Table 5).
Deleveraging was pursued through write-offs, capital-raising efforts, asset sales, reduced lending
growth, and retrenchment of cross-border exposures, including to vulnerable European countries
(Figure 3). The combined total assets of the seven major U.K. banks fell 20 percent from 2008 to
2010 and risk-weighted assets by 7 percent (Figure 3). With deposits growing faster than loans
since 2009, the funding gap—albeit still large—is declining and the use of wholesale funding has
been reduced significantly (Figure 4). The Core Tier 1 ratios of all the major U.K. banks are in
double-digit territory (Figure 5), which compares well with most European peers.
11. However, some loan portfolios remain fragile and further provisioning is necessary.
Banks’ profitability in 2010 was largely attributable to the significant drop in provisions
(Figure 6). This partly reflects model-based approaches used by some banks for provisions that

Kết quả (Việt) 2:

B. Điều kiện khu vực tài chính trong sau cuộc khủng hoảng
10. Các ngân hàng Anh đã đạt được tiến bộ trong việc sửa chữa các bảng cân đối của họ (Bảng 5).
Giảm nợ đã được theo đuổi thông qua xử lý nợ xấu, nỗ lực huy động vốn, bán tài sản, giảm cho vay
tăng trưởng, và cắt giảm sự phơi nhiễm xuyên biên giới, bao gồm cả các nước dễ bị tổn thương châu Âu
(Hình 3). Tổng tài sản kết hợp của bảy ngân hàng lớn của Anh đã giảm 20 phần trăm năm 2008 để từ
năm 2010 và tài sản rủi ro trọng của 7 phần trăm (Hình 3). Với tiền gửi tăng trưởng nhanh hơn so với các khoản vay
từ năm 2009, khoảng cách, mặc dù kinh phí vẫn còn lớn đang giảm và sử dụng kinh phí bán buôn đã
giảm đáng kể (Hình 4). Core Tier 1 tỷ lệ của tất cả các ngân hàng lớn ở Vương quốc Anh trong
hai con số vùng lãnh thổ (Hình 5), mà cũng so sánh với hầu hết các đồng nghiệp châu Âu.
11. Tuy nhiên, một số danh mục cho vay vẫn còn mong manh và trích lập dự phòng hơn nữa là cần thiết.
Lợi nhuận của các ngân hàng trong năm 2010 phần lớn là do sự sụt giảm đáng kể trong quy định
(hình 6). Điều này phần nào phản ánh cách tiếp cận dựa trên mô hình được sử dụng bởi một số ngân hàng cho rằng quy định