A study by Mwania, (2011) on the ef

A study by Mwania, (2011) on the effect of Biashara Boresha Loan (BBL) on Performance of Micro and Small enterprises owned by Kenya Commercial Bank (KCB) Ruiru branch customers with objectives to review the lending procedures of biashara boresha loan, to assess the effect of BBL on MSEs performance and to find out the challenges faced in lending to SMEs, found out that besides BBL, there are other factors believed to have an effect on business performance. It also found no conclusive results on the relationship between entrepreneurs’ level of education and business performance. Of the 51% respondents who received training in their areas of business, 49.5% reported that their businesses were doing well, concluding that relevant training can produce positive results in the running of businesses. Mwania concluded that infant businesses need support in their early years when their motivation is high and innovation is low and that collateral requirements at KCB Ruiru should be made a bit flexible and repayment period should be increased to at least a year because SMEs only manage to access a small amount of loan due to short repayment periods. 53% of BBL customers interviewed felt the process was cumbersome. Some felt that after availing all the required documentation, the turnaround time was not acceptable. 52% of the entrepreneurs utilized the loan advanced 100% for working capital and their revenue increased from previous thus boosting the business performance. 11.9% diverted the amounts advanced and they confessed as having difficulties in meeting their repayments on time. They also saw their sales turnover decrease from the previous due to the increase in operating costs brought about by the interest rates on the loans advanced.

Kết quả (Việt) 1:

Một nghiên cứu của Mwania, (2011) về ảnh hưởng của Biashara Boresha cho vay (thùng) trên hiệu suất của Micro và nhỏ doanh nghiệp thuộc sở hữu của Kenya ngân hàng thương mại (KCB) Ruiru khách hàng chi nhánh với mục tiêu để xem lại các thủ tục cho vay của các khoản vay boresha biashara, để đánh giá hiệu quả của BBL trên hiệu suất taotl và để tìm hiểu những thách thức phải đối mặt trong cho vay để DNVVN, phát hiện ra rằng bên cạnh việc BBL, không có các yếu tố khác cho là có ảnh hưởng đến hiệu suất kinh doanh. Nó cũng tìm thấy không có kết quả kết luận về mối quan hệ giữa các doanh nhân mức độ giáo dục và hiệu quả kinh doanh. Người trả lời 51% những người được đào tạo trong các lĩnh vực kinh doanh, 49,5% báo cáo rằng doanh nghiệp của họ đã thực hiện tốt, kết luận rằng đào tạo có liên quan có thể sản xuất các kết quả tích cực trong các hoạt động của các doanh nghiệp. Mwania kết luận rằng các doanh nghiệp trẻ sơ sinh cần hỗ trợ trong những năm đầu khi động lực của họ là cao và sự đổi mới là thấp và các yêu cầu tài sản thế chấp tại KCB Ruiru nên được thực hiện một chút linh hoạt và trả thời gian nên được tăng lên đến ít nhất một năm vì DNVVN chỉ quản lý để truy cập vào một số lượng nhỏ của các khoản vay do thời gian trả nợ ngắn. 53% số BBL khách phỏng vấn cảm thấy quá trình được rườm rà. Một số cảm thấy rằng sau khi availing tất cả các tài liệu cần thiết, thời gian quay vòng là không thể chấp nhận được. 52% của các nhà doanh nghiệp sử dụng các khoản vay nâng cao 100% vốn và doanh thu của họ tăng từ trước đó do đó thúc đẩy hiệu quả kinh doanh. chuyển hướng 11,9% số tiền nâng cao và họ đã thú nhận là gặp khó khăn trong việc đáp trả nợ của họ về thời gian. Họ cũng thấy của doanh thu bán hàng giảm từ trước đó do sự gia tăng hoạt động chi phí được đưa lại bởi các mức lãi suất trên các khoản cho vay nâng cao.

Kết quả (Việt) 2:

Một nghiên cứu của Mwania, (2011) về ảnh hưởng của Biashara Boresha Loan (BBL) Hiệu suất của Micro và các doanh nghiệp nhỏ thuộc sở hữu của Ngân hàng Thương mại Kenya khách hàng chi nhánh (KCB) Ruiru với mục tiêu để xem xét các thủ tục cho vay các khoản vay biashara boresha, để đánh giá ảnh hưởng của BBL về hiệu suất MSEs và để tìm ra những thách thức phải đối mặt trong cho vay đối với doanh nghiệp nhỏ, phát hiện ra rằng, bên cạnh BBL, có những yếu tố khác được cho là có ảnh hưởng đến hiệu quả kinh doanh. Nó cũng cho thấy không có kết quả kết luận về mối quan hệ giữa cấp doanh nhân 'của giáo dục và hiệu quả kinh doanh. Trong số 51% những người trả lời được đào tạo trong các lĩnh vực kinh doanh của họ, 49,5% cho biết doanh nghiệp của họ đã làm rất tốt, kết luận rằng đào tạo có liên quan có thể tạo ra kết quả tích cực trong các hoạt động của doanh nghiệp. Mwania kết luận rằng các doanh nghiệp trẻ sơ sinh cần được hỗ trợ trong năm đầu của họ khi động lực của họ là cao và đổi mới là thấp và yêu cầu tài sản thế chấp tại KCB Ruiru nên được thực hiện trong một thời gian linh hoạt và trả nợ bit nên được tăng lên đến ít nhất một năm vì SMEs chỉ quản lý truy cập một lượng nhỏ vay do thời gian trả nợ ngắn hạn. 53% khách hàng được phỏng vấn cảm thấy BBL quá trình này là cồng kềnh. Một số cảm thấy rằng sau khi availing tất cả các giấy tờ cần thiết, thời gian quay vòng là không thể chấp nhận được. 52% của các nhà doanh nghiệp sử dụng vốn vay tăng 100% vốn lưu động và thu nhập của họ tăng lên theo thời gian do đó tăng hiệu quả kinh doanh. 11,9% chuyển các khoản tạm ứng và họ thú nhận là có khó khăn trong việc đáp trả của họ về thời gian. Họ cũng thấy giảm doanh thu bán hàng của họ từ trước do sự gia tăng trong chi phí hoạt động mang lại bởi lãi suất trên khoản vay tiên tiến.