2.3.3. Causes for above limitations

2.3.3. Causes for above limitations at Vietnam Bank for Agriculture and Rural Development: 2.3.3.1. Subjective causes: Firstly: Model of credit organizational structure and credit risk management are slowly renovated.
15 Secondly: Some regulations on credit management in general and credit risk management in particular which are newly promulgated are unsuitable and unsatisfactory to the international integration requirement because they are not aware of the importance of “safety” requirements in credit activities. Thirdly: Interest rate risk and decrease in profitability efficiency of credit capital stem from that there are no specific regulations on selection and application of floating lending interest mechanism. Fourthly: Inspection and supervision abilities of the implementation of credit risk management targets and contents are limited. Fifthly: Human resources have not very high quality and have not used suitably. Employees are crowded and aged. 2.3.3.2. Objective causes: Firstly, its mechanism and policies are unsuitable and slowly implemented. Secondly, the regulation on risk provision is large different compared to the international practices. Thirdly, some regulations on loan guarantee and guarantee assets lack of clear guidances. Fourthly, socio-economic and natural environment is complicatedly changed and difficult to forecast. Fifthly, natural disaster often occurs on a large scale in many places, causing damages to asset and people’s life and seriously affecting the credit risk management, but agricultural insurance has not been developed yet.

Kết quả (Việt) 1:

2.3.3. nguyên nhân ở trên giới hạn tại ngân hàng nông nghiệp và phát triển nông thôn: 2.3.3.1. Nguyên nhân chủ quan: thứ nhất: các mô hình tín dụng tổ chức cấu trúc và tín dụng quản lý rủi ro chậm được đổi mới. 15 Secondly: một số quy định về tín dụng quản lý nói chung và quản lý rủi ro tín dụng nói riêng mà vừa được ban hành không phù hợp và không đạt yêu cầu yêu cầu hội nhập quốc tế vì họ không nhận thức được tầm quan trọng của "an toàn" yêu cầu trong hoạt động tín dụng. Thứ ba: rủi ro lãi suất và giảm hiệu quả của lợi nhuận tín dụng vốn xuất phát từ mà không có không có quy định cụ thể về lựa chọn và các ứng dụng của nổi cơ chế lãi suất cho vay. Thứ: Khả năng kiểm tra và giám sát thực hiện tín dụng có nguy cơ quản lý mục tiêu và nội dung được giới hạn. Fifthly: nguồn nhân lực có chất lượng không phải là rất cao và đã không sử dụng phù hợp. Nhân viên rất đông đúc và độ tuổi. 2.3.3.2. mục tiêu nguyên nhân: thứ nhất, cơ chế và chính sách của nó là không thích hợp và chậm triển khai thực hiện. Thứ hai, quy định về điều khoản rủi ro là lớn khác nhau so với thông lệ quốc tế. Thứ ba, một số quy định về cho vay đảm bảo và đảm bảo tài sản thiếu hướng dẫn rõ ràng. Thứ, môi trường tự nhiên và kinh tế xã hội là complicatedly thay đổi và khó khăn để dự báo. Fifthly, thiên tai thường xảy ra trên quy mô lớn ở nhiều nơi, gây thiệt hại đến tài sản và con người của cuộc sống và ảnh hưởng nghiêm trọng đến quản lý rủi ro tín dụng, nhưng bảo hiểm nông nghiệp không phát triển được.

Kết quả (Việt) 2:

2.3.3. Nguyên nhân của những hạn chế nêu trên tại Ngân hàng Việt Nam Nông nghiệp và Phát triển nông thôn: 2.3.3.1. Nguyên nhân chủ quan: Thứ nhất:. Mô hình cơ cấu tổ chức tín dụng và quản lý rủi ro tín dụng đang dần cải tạo
15 Thứ hai: Một số quy định về quản lý tín dụng trong quản lý rủi ro nói chung và tín dụng nói riêng mà mới được ban hành không phù hợp và không đạt yêu cầu để yêu cầu hội nhập quốc tế, vì họ là không nhận thức được tầm quan trọng của yêu cầu "an toàn" trong hoạt động tín dụng. Thứ ba: rủi ro lãi suất và giảm hiệu quả lợi nhuận của các gốc vốn tín dụng từ đó không có quy định cụ thể về lựa chọn và ứng dụng nổi cơ chế lãi suất cho vay. Thứ tư: Kiểm tra và khả năng giám sát việc thực hiện các mục tiêu quản lý rủi ro tín dụng và các nội dung được giới hạn. Năm là: nguồn nhân lực có chất lượng không cao và đã không được sử dụng cho phù hợp. Nhân viên rất đông và trữ. 2.3.3.2. Nguyên nhân khách quan: Thứ nhất, cơ chế, chính sách của nó là không phù hợp và triển khai chậm. Thứ hai, các quy định về dự phòng rủi ro lớn khác so với thông lệ quốc tế. Thứ ba, một số quy định về tài sản bảo đảm tiền vay và bảo lãnh thiếu hướng dẫn rõ ràng. Thứ tư, môi trường tự nhiên và kinh tế xã hội là phức tạp và thay đổi khó dự báo. Thứ năm, thiên tai thường xảy ra trên diện rộng ở nhiều nơi, gây thiệt hại đến tài sản và cuộc sống của người dân và ảnh hưởng nghiêm trọng đến quản lý rủi ro tín dụng, bảo hiểm nông nghiệp nhưng đã không được phát triển.