where r is the weighted average loa

where r is the weighted average loan rate and is taken as a proxy of
interest rates in the banking system instead of the Treasury bill rate used
by Chase et al. (2005), p is the consumer price index, y is real GDP, a
superimposed dot denotes the variable‟s growth rate and a +/– sign
below the variable indicates its expected impact on the NPL ratio. Given
that higher interest rates make it more costly for borrowers to pay off
loans, the interest rate is expected to have a positive relationship to the
NPL ratio. High levels of inflation create an uncertain economic climate
and therefore lead to a higher level of non-performing loans. Growth in
real GDP increases the capability of borrowers to repay their debts and
should contribute to a lower NPL ratio. Lastly, the lagged dependent
variable is included in the model to account for inertia in the process of
dealing with non-performing loans.

Kết quả (Việt) 1:

trường hợp là tỷ trọng vay trung bình và là thực hiện như là một proxy củalãi suất trong hệ thống ngân hàng thay vì tỷ lệ kho bạc hóa đơn được sử dụngbởi Chase et al. (2005), p là chỉ số giá tiêu dùng, y là real GDP, mộtchồng dot là bắt tốc độ tăng trưởng của variable‟s và một +/-đăng nhậpdưới đây các biến cho thấy tác động của nó dự kiến tỷ lệ nợ xấu. Đưa ralãi suất cao hơn làm cho nó tốn kém hơn cho người đi vay để trả hếtcho vay, lãi suất dự kiến sẽ có một mối quan hệ tích cực với cácTỷ lệ nợ xấu. Mức độ lạm phát cao tạo ra một khí hậu kinh tế không chắc chắnvà do đó dẫn đến một mức độ cao không thực hiện các khoản vay. Sự tăng trưởng trongGDP thực tăng khả năng của người đi vay để trả nợ khoản nợ của họ vànên đóng góp cho một tỷ lệ nợ xấu thấp hơn. Cuối cùng, phụ thuộc vào laggedbiến được bao gồm trong các mô hình để giải thích cho quán tính ở chuẩn củađối phó với không thực hiện các khoản vay.

Kết quả (Việt) 2:

trong đó r là lãi suất cho vay bình quân gia quyền và được thực hiện như là một proxy của
lãi suất trong hệ thống ngân hàng thay vì tỷ lệ phiếu kho bạc được sử dụng
bởi Chase et al. (2005), p là chỉ số giá tiêu dùng, y là GDP thực tế, một
dấu chấm chồng biểu thị tốc độ tăng trưởng biến "s và một dấu +/-
bên dưới biến chỉ tác động dự kiến của mình về tỷ lệ nợ xấu. Cho
rằng lãi suất cao hơn làm cho nó tốn kém hơn cho vay để thanh toán
các khoản vay, lãi suất dự kiến sẽ có một mối quan hệ tích cực với
tỷ lệ nợ xấu. Mức lạm phát cao tạo ra một môi trường kinh tế không chắc chắn
và do đó dẫn đến một mức độ cao hơn các khoản vay không thực hiện. Tăng trưởng trong
GDP thực tăng khả năng của khách hàng vay để trả nợ cho mình và
nên đóng góp một tỷ lệ nợ xấu thấp hơn. Cuối cùng, sự phụ thuộc trễ
biến được đưa vào mô hình để giải thích cho quán tính trong quá trình
xử lý nợ xấu.