According to NAICOM, there are curr

According to NAICOM, there are currently 59
insurers active in the market, consisting of 16
life insurers, 30 non-life insurers, 11 composite
companies, and two reinsurance companies.
The country’s insurance companies are too small
to manage large risks; as such, oil companies
for instance tend to use foreign insurers.The
government has, however, set capital requirements
for companies, so there has been improvement
in this regard since 2005. Apart from being
undercapitalised, domestic insurance companies
lack the skills needed to manage specialised risks.
However, growth prospects are significant and
will be boosted further by government efforts to
expand the sector’s capacity. One way in which the
government is looking to increase penetration is
through compulsory insurance. More specifically,
16 insurance products have been made compulsory
by law, though only five of these will be strictly
enforced by the insurance regulator.These five
sectors are: third-party car insurance, builders’
liability insurance, occupiers’ liability insurance,
health care professional indemnity insurance, and
statutory group life insurance. New regulations are
also aimed at increasing the capacity of domestic
insurance companies so that they can handle
large risks. Furthermore, a number of agreements
have been signed between banks and telecoms
operators in Nigeria, which is set to boost mobile
banking services in the country. As has been
shown in Kenya, ‘mobile money’ can have a
significant impact on a country’s financial access.
This in turn also has the potential to support the
insurance industry, which can use mobile money in
some insurance products.

Kết quả (Việt) 1:

Theo NAICOM, hiện tại có 59doanh nghiệp bảo hiểm hoạt động trên thị trường, bao gồm 16hiểm, 30 phòng không cuộc sống hãng bảo hiểm, 11 compositecông ty, và hai tái bảo hiểm công ty.Công ty bảo hiểm của đất nước được quá nhỏđể quản lý rủi ro lớn; như vậy, dầu công tyVí dụ có xu hướng sử dụng doanh nghiệp bảo hiểm nước ngoài.Cácchính phủ đã, Tuy nhiên, thiết yêu cầu về vốncho các công ty, vì vậy đã có cải thiệntrong lĩnh vực này kể từ năm 2005. Ngoài việcundercapitalised, trong công ty bảo hiểmthiếu những kỹ năng cần thiết để quản lý rủi ro chuyên môn.Tuy nhiên, sự phát triển khách hàng tiềm năng là rất lớn vàsẽ được thúc đẩy mạnh mẽ hơn nữa bởi chính phủ cố gắngmở rộng năng lực của ngành. Một trong những cách mà trong đó cácchính phủ là tìm cách để tăng thâm nhậpthông qua bảo hiểm bắt buộc. Cụ thể hơn,16 sản phẩm bảo hiểm đã được thực hiện bắt buộccủa pháp luật, mặc dù chỉ năm người trong số này sẽ nghiêm chỉnhthi hành bởi các điều bảo hiểm.Các nămlĩnh vực là: xe hơi bên thứ ba bảo hiểm, nhà xây dựngtrách nhiệm bảo hiểm, bảo hiểm, trách nhiệm chiếm đóngbồi thường chuyên nghiệp chăm sóc sức khỏe bảo hiểm, vàtheo luật định nhóm bảo hiểm nhân thọ. Quy định mớicũng có mục tiêu tăng năng lực của nội địabảo hiểm công ty do đó họ có thể xử lýrủi ro lớn. Hơn nữa, một số thỏa thuậnđã được ký kết giữa ngân hàng và viễn thôngnhà khai thác tại Nigeria, được thiết lập để thúc đẩy điện thoại di độngDịch vụ ngân hàng trong nước. Như đãHiển thị ở Kenya, 'điện thoại di động tiền' có thể có mộttác động đáng kể vào việc truy cập tài chính của một quốc gia.Điều này lần lượt cũng có tiềm năng để hỗ trợ cácngành bảo hiểm, có thể sử dụng điện thoại di động tiền trongmột số sản phẩm bảo hiểm.

Kết quả (Việt) 2:

Theo NAICOM, hiện nay có 59
công ty bảo hiểm đang hoạt động trên thị trường, bao gồm 16
công ty bảo hiểm nhân thọ, bảo hiểm 30 phi nhân thọ, 11 tổng hợp
các công ty, và hai công ty tái bảo hiểm.
Các công ty bảo hiểm của nước này là quá nhỏ
để quản lý rủi ro lớn; như vậy, các công ty dầu
chẳng hạn có xu hướng sử dụng insurers.The nước ngoài
của chính phủ đã, tuy nhiên, thiết lập yêu cầu về vốn
cho các công ty, do đó đã có những cải thiện
trong vấn đề này kể từ năm 2005. Ngoài việc bị
undercapitalised, các công ty bảo hiểm trong nước
thiếu các kỹ năng cần thiết để quản lý các rủi ro đặc biệt.
Tuy nhiên, triển vọng tăng trưởng đáng kể và
sẽ được thúc đẩy mạnh mẽ hơn nữa bởi những nỗ lực của chính phủ để
mở rộng khả năng của ngành. Một cách mà các
chính phủ đang tìm cách để tăng cường thâm nhập là
thông qua bảo hiểm bắt buộc. Cụ thể hơn,
16 sản phẩm bảo hiểm đã được thực hiện bắt buộc
của pháp luật, mặc dù chỉ có năm trong số này sẽ được nghiêm chỉnh
thi hành bởi bảo hiểm regulator.These năm
lĩnh vực là: bảo hiểm của bên thứ ba xe, 'các nhà xây dựng
bảo hiểm trách nhiệm, chiếm đóng 'bảo hiểm trách nhiệm pháp lý,
chăm sóc sức khỏe bảo hiểm trách nhiệm nghề nghiệp, và
bảo hiểm nhân thọ nhóm theo luật định. Các quy định mới được
cũng nhằm tăng cường năng lực của các nước
công ty bảo hiểm để họ có thể xử lý
những rủi ro lớn. Hơn nữa, một số thỏa thuận
đã được ký kết giữa ngân hàng và viễn thông
khai thác tại Nigeria, được thiết lập để thúc đẩy điện thoại di động
dịch vụ ngân hàng trong nước. Như đã
trình bày trong Kenya, "tiền điện thoại di động 'có thể có một
tác động đáng kể vào việc tiếp cận tài chính của một quốc gia.
Điều này lại cũng có khả năng hỗ trợ các
ngành công nghiệp bảo hiểm, trong đó có thể sử dụng tiền điện thoại di động trong
một số sản phẩm bảo hiểm.