A recent study suggests that if fin

A recent study suggests that if financial advisors want to compete with robo advisors, they may need to become "financial therapists".

Management consulting firm Ernst & Young (EY) has published a report warning advisors that digital advice is inevitable for certain market segments, and says more transparent newcomers to the financial service industry could steal clients away from traditional advisors.

"Clients overwhelmingly identified transparency of portfolio performance and fees as the top driver of trust," says EY "However, clients are pushing the envelope on what transparency means to them and are eager for a new level of public transparency. Clients are eager to rate their advisors and connect with like clients in public forums. Traditional views of transparency are no longer enough."

Dissatisfied with the way they are charged

What kind of performance do clients expect? The survey of more than 2000 investors reveals that more than half think their portfolio return should either equal (28%) or outperform (35%) that of the market index. The remaining respondents measured performance according to how well their portfolios were meeting their own specific financial goals. As for fees, EY says about a third of clients are dissatisfied with the way they are charged and roughly a quarter of clients are not sure how they are being charged.

While EY says its research does not suggest there will be a wholesale shift in pricing from asset-based remuneration and commissions to fixed fees, it does suggest that human advisors will need to prove their worth if they want to compete with online platforms that offer low, easy-to-understand fees.

To spend less time providing advice

"Advisors will need to spend less time providing standard asset allocation advice and other activities that can be automated by an algorithm or a robo. They will need to spend more time calming jittery nerves in choppy markets, helping clients drop bad spending habits and increase savings, assisting clients through a divorce and providing clients with the tools to achieve life and financial goals," concludes the report. "In essence, the role of the financial advisor may become more like a financial therapist in the future

Kết quả (Việt) 1:

Một nghiên cứu gần đây cho thấy rằng nếu cố vấn tài chính muốn cạnh tranh với các robot cố vấn, họ có thể cần phải trở thành "tài chính trị liệu".Quản lý tư vấn công ty Ernst & Young (EY) đã công bố một bản báo cáo cảnh báo tư vấn tư vấn kỹ thuật số là không thể tránh khỏi đối với một số phân đoạn thị trường, và nói minh bạch hơn người mới cho ngành công nghiệp dịch vụ tài chính có thể ăn cắp các khách hàng từ tư vấn truyền thống."Khách hàng chủ yếu xác định tính minh bạch của danh mục đầu tư hiệu suất và lệ phí như trình điều khiển hàng đầu của sự tin tưởng," nói EY "Tuy nhiên, khách hàng đẩy phong bì về minh bạch những gì có nghĩa với họ và mong muốn cho một cấp độ mới của minh bạch công cộng. Khách hàng có mong muốn tỷ lệ cố vấn của họ và kết nối với như khách hàng trong các diễn đàn công cộng. Các quan điểm truyền thống của minh bạch không còn đủ."Không hài lòng với cách thức mà họ phải trảLoại hiệu suất nào khách hàng mong đợi? Cuộc khảo sát của các nhà đầu tư hơn 2000 cho thấy rằng hơn một nửa nghĩ rằng danh mục đầu tư của họ trở nên hoặc là bình đẳng (28%) hoặc tốt hơn (35%) của các chỉ số thị trường. Người trả lời còn đo hiệu suất theo tốt như thế nào là danh mục của họ đã họp riêng mình mục tiêu tài chính cụ thể. Đối với lệ phí, EY cho biết khoảng một phần ba của khách hàng không hài lòng với cách thức mà họ phải trả và khoảng một phần tư của khách hàng không chắc chắn làm thế nào họ có bị tính phí.Trong khi EY nói nghiên cứu của nó không đề nghị sẽ có một sự thay đổi hàng bán giá từ tài sản dựa trên tiền công, tiền hoa hồng cho các chi phí cố định, nó đề nghị rằng con người cố vấn sẽ cần phải chứng minh giá trị của họ nếu họ muốn cạnh tranh với các nền tảng trực tuyến cung cấp chi phí thấp, dễ hiểu.Để chi tiêu ít thời gian cung cấp tư vấn"Cố vấn sẽ cần phải dành ít thời gian hơn việc cung cấp các tiêu chuẩn tài sản phân bổ tư vấn và các hoạt động khác có thể được tự động bằng một thuật toán hoặc một robot. Họ sẽ cần phải dành nhiều thời gian làm dịu các dây thần kinh hốt hoảng kinh hai trong thị trường hay thay đổi, giúp khách hàng giảm thói quen chi tiêu xấu và tăng khoản tiết kiệm, việc hỗ trợ khách hàng thông qua một ly hôn và cung cấp cho khách hàng với các công cụ để đạt được cuộc sống và mục tiêu tài chính,"kết thúc bản báo cáo. "Về bản chất, vai trò của cố vấn tài chính có thể trở nên giống như một chuyên gia trị liệu tài chính trong tương lai

Kết quả (Việt) 2:

Một nghiên cứu gần đây cho thấy rằng nếu các cố vấn tài chính muốn cạnh tranh với các cố vấn robo, họ có thể cần để trở thành "nhà trị liệu tài chính".

Công ty tư vấn quản lý Ernst & Young (EY) đã công bố một cố vấn cảnh báo báo cáo rằng lời khuyên kỹ thuật số là không thể tránh khỏi đối với phân khúc thị trường nhất định, và cho biết người mới minh bạch hơn cho ngành công nghiệp dịch vụ tài chính có thể ăn cắp khách hàng đi từ các cố vấn truyền thống.

"khách hàng áp đảo xác định minh bạch của hiệu suất danh mục đầu tư và chi phí như điều khiển hàng đầu của niềm tin," EY nói "Tuy nhiên, khách hàng đang đẩy mạnh các phong bì trên các phương tiện gì minh bạch cho họ và sẵn sàng cho một cấp độ mới về tính minh bạch công khai. khách hàng đang háo hức để đánh giá các cố vấn của họ và kết nối với khách hàng như trong các diễn đàn công cộng. quan điểm truyền thống về tính minh bạch không còn đủ. "

không hài lòng với cách họ được tính

những loại hiệu suất để khách hàng mong đợi? Cuộc khảo sát của hơn 2.000 nhà đầu tư tiết lộ rằng hơn một nửa nghĩ rằng trở lại danh mục đầu tư của họ nên hoặc là bằng nhau (28%) hoặc làm tốt hơn (35%) của chỉ số thị trường. Những người trả lời còn lại đo hiệu suất theo như thế nào danh mục đầu tư của họ đã đạt được mục tiêu tài chính cụ thể của mình. Đối với lệ phí, EY nói khoảng một phần ba số khách hàng không hài lòng với cách chúng được sạc và khoảng một phần tư của khách hàng không chắc chắn làm thế nào họ đang được tính.

Trong khi EY cho biết nghiên cứu của nó không cho thấy sẽ có một sự thay đổi bán buôn ở giá từ thù lao và hoa hồng cho phí cố định dựa trên tài sản, nó cho thấy các cố vấn của con người sẽ cần phải chứng minh giá trị của họ nếu họ muốn cạnh tranh với các nền tảng trực tuyến cung cấp thấp, dễ hiểu phí.

để dành ít thời gian tư vấn

"Advisors sẽ cần phải dành ít thời gian tư vấn phân bổ tài sản tiêu chuẩn và các hoạt động khác có thể được tự động bởi một thuật toán hoặc một robo. Họ sẽ cần phải dành nhiều thời gian làm dịu thần kinh dễ bị kích động trong thị trường đầy biến động, giúp đỡ khách hàng bỏ những thói quen tiêu xài hoang phí và tăng tiết kiệm, hỗ trợ khách hàng thông qua một cuộc ly dị và khách hàng cung cấp các công cụ để đạt được cuộc sống và mục tiêu tài chính, "kết luận báo cáo. "Về bản chất, vai trò của các cố vấn tài chính có thể trở nên giống như một liệu pháp tài chính trong tương lai