From the table it is revealed that,

From the table it is revealed that, over the 7 years period, NPL has a minimum value of 478.9081 and maximum of 130915.8 with average (Mean) of 25669.99 representing huge loan default by customers. NPL has a percentage change of 27236.31% (130915.8 – 478.9081/478.9081 x 100). The underlying of this huge loan loss by commercial banks is poor credit risk management which is a reflection of the increasing NPL over the years.
Capital Adequacy is very important for the solvency and profitability of banks. This is because the business of banking is risky due to the possibility that loans may not be paid back leading to financial losses to the bank. Banks are therefore required to have adequate capital, not only to remain solvent, but to avoid the failure of the financial system. The CBN require commercial banks maintain a 15% capital adequacy ratio.
CAR has a negative minimum value of – 0.2858362 and maximum of 0.160355 with an average (mean) of 0.234853% equity. Although this is above the 15% statutory requirement it indicates that the commercial banks are highly geared. That is, they rely more on the funds from long term liabilities to finance their assets. Such a situation may lead to bankruptcy in the commercial banking industry.

Kết quả (Việt) 1:

Từ bảng nó được tiết lộ rằng, trong thời gian 7 tuổi, NPL có một giá trị tối thiểu của 478.9081 và tối đa là 130915.8 với trung bình (có nghĩa là) của 25669.99 đại diện cho mặc định cho vay rất lớn bởi khách. Nợ xấu có một sự thay đổi tỷ lệ phần trăm của 27236.31% (130915.8-478.9081/478.9081 x 100). Tiềm ẩn này mất mát rất lớn cho vay của ngân hàng thương mại là quản lý rủi ro tín dụng kém là một sự phản ánh của nợ xấu ngày càng tăng trong những năm qua. Thủ phủ đầy đủ là rất quan trọng đối với khả năng thanh toán và lợi nhuận của các ngân hàng. Điều này là bởi vì việc kinh doanh của ngân hàng là rủi ro do khả năng cho vay có thể không được trả lại dẫn đến tổn thất tài chính ngân hàng. Ngân hàng do đó phải có đủ vốn, không chỉ ở lại dung môi, nhưng để tránh sự thất bại của hệ thống tài chính. CBN yêu cầu ngân hàng thương mại duy trì một tỷ lệ vốn đầy đủ 15%. XE có một giá trị tối thiểu tiêu cực của-0.2858362 và tối đa là 0.160355 với mức trung bình (có nghĩa là) của vốn chủ sở hữu 0.234853%. Mặc dù đây là trên 15% yêu cầu theo luật định nó chỉ ra rằng các ngân hàng thương mại là rất hướng. Có nghĩa là, họ dựa nhiều vào các khoản tiền từ dài hạn trách nhiệm pháp lý để tài trợ cho tài sản của họ. Một tình huống như vậy có thể dẫn đến phá sản trong ngành công nghiệp ngân hàng thương mại.

Kết quả (Việt) 2:

Từ bảng trên được tiết lộ rằng, trong giai đoạn 7 năm, tỷ lệ nợ xấu có giá trị tối thiểu và tối đa là 478,9081 130.915,8 với trung bình (Mean) của 25.669,99 đại diện mặc định cho vay rất lớn của khách hàng. NPL đã có một sự thay đổi tỷ lệ phần trăm của 27236,31% (130915,8-478,9081 / 478,9081 x 100). Các cơ bản của sự mất mát này vay rất lớn của các ngân hàng thương mại là quản lý rủi ro tín dụng xấu mà là một sự phản ánh của các NPL tăng dần qua các năm.
Capital Adequacy là rất quan trọng đối với khả năng thanh toán và khả năng sinh lời của các ngân hàng. Điều này là do việc kinh doanh của ngân hàng là rủi ro do khả năng rằng các khoản vay có thể không được trả lại dẫn đến tổn thất tài chính cho ngân hàng. Do đó các ngân hàng phải có đủ vốn, không chỉ để duy trì dung môi, nhưng để tránh sự thất bại của hệ thống tài chính. Các CBN yêu cầu ngân hàng thương mại duy trì tỷ lệ an toàn vốn 15%.
CAR có một giá trị tối thiểu tiêu cực của - 0,2858362 và tối đa là 0,160355 với mức trung bình (có nghĩa) của 0,234853% vốn chủ sở hữu. Mặc dù đây là trên các quy định pháp 15% nó chỉ ra rằng các ngân hàng thương mại được đánh giá cao hướng. Đó là, họ dựa nhiều hơn vào các quỹ từ nợ dài hạn để tài trợ cho tài sản của họ. Tình huống như vậy có thể dẫn đến phá sản trong ngành công nghiệp ngân hàng thương mại.