The rapid development of factoring

The rapid development of factoring in recent years has proved its importance to all parties involved, especially to the suppliers who have to supply goods on credit because of the tough competition an inevitability in the free market.
Factoring enables the supplier to (2) raise money from the unpaid invoices, solving the (3) shortage of capital for their further production.
Another advantage is that they don’t have to employ extra staff to collect payments from their customers and pay interest on the money used by their customers. Moreover, the suppliers can take advantage of factoring services to (4) regulate their cash flow position, that is to avoid the negative cash flow position by agreeing with a factoring company (usually a bank) the date when they pay money for the unpaid invoices. The suppliers can, then, use this money to (5) settle some fixed payments such as salary and wage payments to employees, business taxes, insurance premium and other fixed debts.
However, the factor would provide factoring services for the (6) supplier only if they were able to (7) assess the risk of the customers given credits. They need to assess the debtors’ credit status and credit worthiness before they decide to purchase the supplier’s account receivable. The information on credit rating is (8) hard to come by in Vietnam at present. The credit bureaus of banks are not (9) modern enough and do not have the (10) sufficient credit information on necessary customers. It’s the main reason why the Vietnamese banks have not provided factoring services yet.

Kết quả (Việt) 2:

Sự phát triển nhanh chóng của bao thanh toán trong những năm gần đây đã chứng minh tầm quan trọng của nó để tất cả các bên liên quan, đặc biệt là các nhà cung cấp phải cung cấp các mặt hàng về tín dụng vì sự cạnh tranh khó khăn một tất yếu trong thị trường tự do.
Bao thanh toán cho phép các nhà cung cấp để (2) quyên tiền từ các hoá đơn chưa thanh toán, giải quyết (3) thiếu vốn tiếp tục sản xuất của họ.
Một lợi thế là họ không cần phải sử dụng thêm nhân viên để thu thập các khoản thanh toán từ khách hàng của họ và trả lãi trên số tiền sử dụng bởi khách hàng của họ. Hơn nữa, các nhà cung cấp có thể tận dụng lợi thế của bao thanh toán dịch vụ cho (4) điều tiết dòng tiền mặt của họ, đó là để tránh các dòng tiền mặt tiêu cực bằng cách đồng ý với một công ty bao thanh toán (thường là một ngân hàng) ngày khi họ phải trả tiền cho những hóa đơn chưa thanh toán . Các nhà cung cấp có thể, sau đó, sử dụng số tiền này để (5) giải quyết một số tiền cố định như chi trả lương và tiền lương cho nhân viên, thuế doanh nghiệp, phí bảo hiểm và các khoản nợ cố định khác.
Tuy nhiên, các yếu tố sẽ cung cấp dịch vụ thanh toán đối với (6) nhà cung cấp chỉ khi họ đã có thể (7) đánh giá rủi ro của khách hàng cho các khoản tín dụng. Họ cần phải đánh giá tình trạng tín dụng của người mắc nợ và worthiness tín dụng trước khi họ quyết định mua tài khoản của nhà cung cấp phải thu. Các thông tin về xếp hạng tín dụng là (8) khó có được ở Việt Nam hiện nay. Văn phòng báo cáo tín dụng của các ngân hàng không (9), đủ hiện đại và không có (10) Thông tin tín dụng đủ về khách hàng cần thiết. Đó là lý do chính tại sao các ngân hàng Việt Nam đã không được cung cấp các dịch vụ bao thanh toán nào.