When buying a house, consumers have

When buying a house, consumers have to deal with estate agents, solicitors, surveyors, builders, lenders and others. When they want to buy a property, the chances are people won't have tens of thousands of pounds stashed under the bed so they need to approach a mortgage lender to help with the purchase. Mortgage lenders are able to lend a great deal more money on the purchase of a house as opposed to a purchase for a car or a holiday because property tends to hold it's value or increases in value over time. This ensures that they will probably be able to recoup much of the loan if anything goes wrong. Needless to say, this doesn't mean that they don't make a great deal of money out of mortgages. Generally over the period of a mortgage the borrower will pay back nearly three times as much as they borrowed!

Until recently nearly all home buyers would have used a Building Society to provide them with a mortgage but the industry has undergone something of a shake-up in recent years with many Societies converting to or being taken over by Banks. Building Societies offered better interest rates on mortgages as they were owned by the people who saved or borrowed from them known as members. This meant that whereas Banks had to maximise their profits to allow for payments to be made to shareholders the Building Societies could be more competitive as they were not profit driven. Building Societies can still work out cheaper but many Banks now offer competitive rates and the market has been joined by other lenders such as Internet or telephone lenders who can compete by keeping down the overheads incurred by having a high street presence. Although many borrowers still like to visit a branch to discuss their requirements a significant amount are happy to conduct their business over the phone or on the web.

- See more at: http://www.learnenglish.de/culture/buyingahouse.html#Buying

Kết quả (Việt) 1:

Khi mua một căn nhà, người tiêu dùng có để đối phó với bất động sản đại lý, luật sư, khảo sát, xây dựng, cho vay và những người khác. Khi họ muốn mua một bất động sản, cơ hội là những người sẽ không có hàng chục ngàn bảng Anh giấu dưới giường vì vậy họ cần phải tiếp cận một người cho vay thế chấp để giúp với việc mua. Thế chấp cho vay có thể cho vay một số lượng lớn thêm tiền về việc mua một căn nhà như trái ngược với một sự mua hàng cho một chiếc xe hơi hay một kỳ nghỉ vì bất động sản có xu hướng để giữ giá trị của nó hoặc làm tăng giá trị theo thời gian. Điều này đảm bảo rằng họ có lẽ sẽ có thể bù đắp lại phần lớn các khoản cho vay nếu bất cứ điều gì khi gặp sự cố. Không cần phải nói, điều này không có nghĩa là họ không làm cho rất nhiều tiền ra khỏi thế chấp. Nói chung trong khoảng một thế chấp vay sẽ trả lại gần ba lần như nhiều như họ đã vay!Cho đến khi người mua mới gần như tất cả nhà nào đã sử dụng một xã hội xây dựng để cung cấp cho họ với một thế chấp nhưng ngành công nghiệp đã trải qua một cái gì đó của một shake-up trong năm gần đây với nhiều xã hội chuyển đổi hoặc đang được thực hiện trên của ngân hàng. Xây dựng xã hội cung cấp lãi suất tốt hơn trên thế chấp như họ đã thuộc sở hữu của những người đã lưu hoặc vay mượn từ họ được gọi là thành viên. Điều này có nghĩa rằng trong khi ngân hàng phải tối đa hóa lợi nhuận của họ để cho phép cho các khoản thanh toán được thực hiện cho các cổ đông xã hội xây dựng có thể cạnh tranh hơn khi chúng không là lợi nhuận lái xe. Xây dựng xã hội vẫn có thể làm việc ra rẻ hơn nhưng nhiều ngân hàng bây giờ cung cấp giá cả cạnh tranh và thị trường đã được tham gia bằng cách cho vay khác chẳng hạn như Internet hoặc điện thoại cho vay những người có thể cạnh tranh bằng cách giữ xuống overheads phát sinh do có một sự hiện diện cao street. Mặc dù nhiều người đi vay vẫn muốn đến thăm một chi nhánh để thảo luận về yêu cầu của một số lượng đáng kể là hạnh phúc để tiến hành kinh doanh của họ qua điện thoại hoặc trên web.-Xem chi tiết tại: http://www.learnenglish.de/culture/buyingahouse.html#Buying

Kết quả (Việt) 2:

Khi mua một căn nhà, người tiêu dùng phải đối phó với các đại lý bất động sản, luật sư, điều tra viên, các nhà xây dựng, nhà cho vay và những người khác. Khi họ muốn mua một bất động sản, cơ hội là mọi người sẽ không có hàng chục ngàn bảng Anh giấu dưới gầm giường vì vậy họ cần phải tiếp cận một người cho vay thế chấp để giúp đỡ với việc mua hàng. Cho vay thế chấp có thể mượn tiền rất nhiều về việc mua một ngôi nhà như trái ngược với một mua cho một chiếc xe hơi hay một kỳ nghỉ vì bất động sản có xu hướng giữ giá trị của nó hoặc tăng giá trị theo thời gian. Điều này đảm bảo rằng họ có lẽ sẽ có thể thu lại nhiều khoản vay nếu bất cứ điều gì sai trái. Không cần phải nói, điều này không có nghĩa là họ không làm cho rất nhiều tiền ra khỏi tài sản thế chấp. Nhìn chung trong giai đoạn thế chấp vay sẽ trả lại gần ba lần so với họ vay! Cho đến gần đây gần như tất cả những người mua nhà sẽ được sử dụng một Hội Xây dựng để cung cấp cho họ với một thế chấp nhưng ngành công nghiệp đã trải qua một cái gì đó của một rung lên trong những năm gần đây với nhiều hội chuyển đến hoặc được thực hiện trên của các ngân hàng. Xây dựng xã hội cung cấp lãi suất tốt hơn về thế chấp như chúng đã được sở hữu bởi những người đã cứu hoặc mượn của họ được biết đến như là thành viên. Điều này có nghĩa rằng trong khi các ngân hàng đã phải tối đa hóa lợi nhuận của họ để cho phép để thanh toán được thực hiện cho các cổ đông các hội Xây dựng có thể có nhiều cạnh tranh như chúng không được lợi nhuận theo định hướng. Xây dựng xã hội vẫn có thể làm việc ra rẻ hơn nhưng nhiều ngân hàng hiện nay cung cấp giá cả cạnh tranh và thị trường đã được sự tham gia của những người cho vay khác như Internet hoặc điện thoại nhà cho vay có thể cạnh tranh bằng cách giữ cho các chi phí phát sinh xuống bởi có một sự hiện diện đường cao. . Mặc dù nhiều người vay vẫn muốn đến thăm một chi nhánh để thảo luận về yêu cầu của họ một số lượng đáng kể là hạnh phúc để tiến hành kinh doanh của họ qua điện thoại hoặc trên web - Xem chi tiết tại: http://www.learnenglish.de/culture/buyingahouse.html #Buying